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연말정산 입력항목을 하나라도 놓치면 수십만원 세액공제가 날아갑니다! 매년 90%가 제대로 입력하지 못해 평균 30만원씩 손해보고 있는데, 올해는 완벽하게 준비해서 최대 혜택을 받으세요. 지금부터 알려드리는 5가지 핵심만 체크하면 누구나 성공할 수 있습니다.
연말정산 입력항목 신청기간
2025년 연말정산 입력 기간은 1월 15일부터 2월 28일까지입니다. 회사마다 자체 마감일을 정하므로 보통 2월 중순까지 완료해야 하며, 늦으면 5월 종합소득세 신고 시 개별 처리해야 해서 번거로워집니다. 홈택스와 회사 시스템 모두 오전 6시부터 자정까지 이용 가능합니다.
홈택스 연말정산 간소화 서비스
홈택스 로그인 후 '연말정산 간소화' 메뉴에서 본인과 부양가족 자료를 한 번에 조회할 수 있습니다. 의료비, 교육비, 기부금 등이 자동으로 수집되므로 별도 서류 준비가 최소화됩니다.
회사 연말정산 시스템 입력
홈택스에서 다운받은 PDF 파일을 회사 시스템에 업로드하거나, 직접 항목별로 입력합니다. 누락된 항목은 영수증을 별도 제출하면 되므로 일단 아는 것부터 입력하세요.
모바일 손택스 앱 활용
외출 중에도 손택스 앱으로 간소화 자료 조회와 PDF 저장이 가능합니다. 특히 의료비 영수증을 실시간으로 확인할 수 있어 병원비 누락을 방지할 수 있습니다.
최대 세액공제 받는 법
신용카드 소득공제는 급여의 25% 초과분에 대해 적용되므로 의도적으로 현금 사용을 늘리세요. 의료비는 급여의 3% 초과분, 교육비는 자녀 1인당 300만원까지 전액 공제되므로 영수증을 꼼꼼히 챙기세요. 연금저축과 퇴직연금 IRP 납입으로 연 700만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
많은 직장인들이 모르는 세액공제 항목들이 있습니다. 안경 구입비도 의료비 공제 대상이고, 취학 전 자녀 학원비도 교육비 공제가 됩니다. 또한 부모님 실버보험료, 본인 치아보험료도 보험료 공제에 포함됩니다.
- 안경·콘택트렌즈 구입비 (의료비 공제)
- 취학 전 아동 학원비 (교육비 공제, 월 10만원 한도)
- 부모님 실버보험료 (보험료 공제)
- 청약저축 납입액 (소득공제, 연 240만원 한도)
- 종교단체 기부금 (특별소득공제)
연말정산 공제 한도 총정리
각 항목별 공제 한도를 미리 확인하고 계획적으로 지출하면 세액공제 효과를 극대화할 수 있습니다. 특히 의료비와 교육비는 한도가 다르니 정확히 알고 준비하세요.
| 공제 항목 | 연간 한도 | 공제율 |
|---|---|---|
| 신용카드 소득공제 | 300만원 | 15% (급여 25% 초과분) |
| 의료비 세액공제 | 한도없음 | 15% (급여 3% 초과분) |
| 교육비 세액공제 | 자녀당 300만원 | 15% (전액) |
| 연금저축 세액공제 | 700만원 | 12%~16.5% |